El Gobierno a través de la Unidad de Información Financiera (UIF) quiere investigar a los que compren autos de casi $ 6 millones.
Por esa razón, los bancos deberán hacer un perfil de los clientes que estará basado en la información y documentación relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria.
Es para los clientes que realicen operaciones por un monto anual que alcance o supere la suma de $ 5.738.075.
“Los Sujetos Obligados (es decir los bancos) deberán definir un perfil del cliente, que estará basado en la información y documentación relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria (declaraciones juradas de impuestos; copia autenticada de escritura por la cual se justifiquen los fondos con los que se realizó la compra; certificación extendida por Contador Público matriculado”, detalla la Resolución 51/2022 firmada por el titular de la UIF, Juan Carlos Otero.
En ese sentido, la medida agrega que las entidades bancarias deberán señalar el origen de los fondos, y la información tendrá que ser precisa.
Deberá presentar también la documentación que ha tenido a la vista para efectuar la declaración.
Además, deberán señalar también el monto, tipo, naturaleza y frecuencia de las operaciones que realiza el cliente, así como el origen y destino de los recursos involucrados en su operatoria.
Los bancos quedan exceptuados de definir el perfil del cliente cuando las operaciones se realicen mediante transferencias bancarias o cheques personales, siempre que los fondos
provengan de una cuenta de la cual el cliente fuera titular o cotitular, y/o cuando éstos tengan origen en créditos prendarios o personales otorgados por entidades financieras..
La medida involucra a los autos importados de alta gama, pero también a otros de rangos más bajos.
Al valor libre, 5,7 millones de pesos son poco más de 28.000 dólares.
El SUV Taos de Volkswagen, que se fabrica en el país, está alcanzado por la medida.
Varias camionetas usadas en el campo superan esa valuación, como configuraciones de la S10 (Chevrolet), Amarok (VW), Hilux (Toyota), Toro (Fiat), Frontier (Nissan) y Ranger y F100 (Ford); y utilitarios, entre otros.
Ayer desde la UIF buscaron bajarle el tono a la solictud y señalaron que “el sistema de prevención de Lavados de Activos existe hace 15 años; lo que esta resolución hizo es actualizar los umbrales, con menos carga para el sector privado y también menos obligaciones para los compradores”.
Por cierto, la resolución define dos situaciones en las que los bancos quedan exceptuados de definir el perfil del cliente.
En primer lugar, “cuando las operaciones se realicen mediante transferencias bancarias o cheques personales, siempre que los fondos provengan de una cuenta de la cual el cliente fuera titular o cotitular, y/o cuando éstos tengan origen en créditos prendarios o personales otorgados por entidades financieras sujetas al régimen de la Ley N° 21.526 y sus modificatorias”.
En tales supuestos resultará suficiente la acreditación de las constancias otorgadas por la entidad financiera correspondiente.
En segundo lugar, se eximirá a los Sujetos Obligados de crear el perfil “cuando las operaciones se efectúen mediante dación en pago, permuta de un bien o alguno de los supuestos enumerados en el punto 1) [anteriormente mencionado], cuando la diferencia entre el valor del bien aportado, cheque personal, transferencia bancaria (siempre que los fondos provengan de una cuenta de la cual el cliente fuera titular o cotitular) o crédito prendario o personal (otorgado por entidad financiera sujeta al régimen de la Ley N° 21.526 y sus modificatorias) y el precio del nuevo bien que fuera objeto de adquisición no sea superior al umbral establecido en el presente artículo”.
La medida se conoce cuando el Gobierno busca mejorar la recaudación de impuestos, una de las metas que fue acordada en el reciente programa con el FMI.
Clarín.-
