{"id":61989,"date":"2024-10-07T07:33:05","date_gmt":"2024-10-07T12:33:05","guid":{"rendered":"https:\/\/esreviral.com\/?p=61989"},"modified":"2024-10-07T07:33:06","modified_gmt":"2024-10-07T12:33:06","slug":"lo-que-nunca-hay-que-hacer-al-transferir-dinero-entre-cuentas-propias-para-no-tener-problemas-con-afip","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/esreviral.com\/?p=61989","title":{"rendered":"Lo que nunca hay que hacer al transferir dinero entre cuentas propias para no tener problemas con AFIP"},"content":{"rendered":"\n

Las normativas de la Administraci\u00f3n Federal de Ingresos P\u00fablicos (AFIP) sobre transferencias entre cuentas bancarias y billeteras virtuales han cobrado relevancia recientemente.<\/strong> Es crucial conocer estos detalles para evitar inspecciones y problemas fiscales<\/strong>. Cometer errores en las transacciones puede generar alertas en la AFIP, lo que obliga a justificar el origen de los fondos.<\/p>\n\n\n\n

A continuaci\u00f3n, te explicamos los puntos clave a tener en cuenta para no tener inconvenientes con el ente recaudador:<\/p>\n\n\n\n

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  1. Evitar superar los l\u00edmites sin justificaci\u00f3n<\/strong>: <\/mark>Exceder los l\u00edmites establecidos por la AFIP sin justificaci\u00f3n puede generar controles exhaustivos. Para quienes no declaran ingresos formales, el l\u00edmite de movimientos entre cuentas propias es de $400.000. Superar este monto sin respaldo puede desencadenar inspecciones para verificar el origen de los fondos.<\/li>\n\n\n\n
  2. Justificar siempre el origen de los fondos<\/mark><\/strong>: Es esencial contar con documentaci\u00f3n que respalde las transferencias, incluso entre cuentas propias. La AFIP y los bancos pueden solicitar justificantes como recibos de sueldo, facturas, o constancias de jubilaci\u00f3n. No contar con estos documentos puede derivar en investigaciones.<\/li>\n\n\n\n
  3. Declarar transferencias superiores a $700.000<\/strong>:<\/mark> Las transferencias que excedan los $700.000 deben estar respaldadas por ingresos declarados o informadas a la AFIP. No hacerlo podr\u00eda iniciar una investigaci\u00f3n para verificar la legitimidad de los fondos.<\/li>\n\n\n\n
  4. Responder a las solicitudes de bancos o fintechs<\/strong>:<\/mark> Ante requerimientos de bancos o plataformas fintech sobre el origen de los fondos, es fundamental responder a tiempo. No hacerlo puede llevar a la emisi\u00f3n de un Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa (ROS) a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF).<\/li>\n\n\n\n
  5. Documentaci\u00f3n requerida<\/strong>:<\/mark> La AFIP puede solicitar diversos documentos para respaldar las transacciones, como:\n