El Gobierno a trav\u00e9s de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) quiere investigar a los que compren autos de casi $ 6 millones.<\/p>\n\n\n\n
Por esa raz\u00f3n, los bancos deber\u00e1n hacer un perfil de los clientes que estar\u00e1 basado en la informaci\u00f3n y documentaci\u00f3n relativa a la situaci\u00f3n econ\u00f3mica, patrimonial, financiera y tributaria.<\/p>\n\n\n\n
Es para los clientes que realicen operaciones por un monto anual que alcance o supere la suma de $ 5.738.075.<\/p>\n\n\n\n
\u201cLos Sujetos Obligados (es decir los bancos) deber\u00e1n definir un perfil del cliente, que estar\u00e1 basado en la informaci\u00f3n y documentaci\u00f3n relativa a la situaci\u00f3n econ\u00f3mica, patrimonial, financiera y tributaria (declaraciones juradas de impuestos; copia autenticada de escritura por la cual se justifiquen los fondos con los que se realiz\u00f3 la compra; certificaci\u00f3n extendida por Contador P\u00fablico matriculado\u201d, detalla la Resoluci\u00f3n 51\/2022 firmada por el titular de la UIF, Juan Carlos Otero.<\/p>\n\n\n\n
En ese sentido, la medida agrega que las entidades bancarias deber\u00e1n se\u00f1alar el origen de los fondos, y la informaci\u00f3n tendr\u00e1 que ser precisa.<\/p>\n\n\n\n
Deber\u00e1 presentar tambi\u00e9n la documentaci\u00f3n que ha tenido a la vista para efectuar la declaraci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, deber\u00e1n se\u00f1alar tambi\u00e9n el monto, tipo, naturaleza y frecuencia de las operaciones que realiza el cliente, as\u00ed como el origen y destino de los recursos involucrados en su operatoria.<\/p>\n\n\n\n
Los bancos quedan exceptuados de definir el perfil del cliente cuando las operaciones se realicen mediante transferencias bancarias o cheques personales, siempre que los fondos<\/p>\n\n\n\n
provengan de una cuenta de la cual el cliente fuera titular o cotitular, y\/o cuando \u00e9stos tengan origen en cr\u00e9ditos prendarios o personales otorgados por entidades financieras..<\/p>\n\n\n\n
La medida involucra a los autos importados de alta gama, pero tambi\u00e9n a otros de rangos m\u00e1s bajos.<\/p>\n\n\n\n
Al valor libre, 5,7 millones de pesos son poco m\u00e1s de 28.000 d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n
El SUV Taos de Volkswagen, que se fabrica en el pa\u00eds, est\u00e1 alcanzado por la medida.<\/p>\n\n\n\n
Varias camionetas usadas en el campo superan esa valuaci\u00f3n, como configuraciones de la S10 (Chevrolet), Amarok (VW), Hilux (Toyota), Toro (Fiat), Frontier (Nissan) y Ranger y F100 (Ford); y utilitarios, entre otros.<\/p>\n\n\n\n
Ayer desde la UIF buscaron bajarle el tono a la solictud y se\u00f1alaron que \u201cel sistema de prevenci\u00f3n de Lavados de Activos existe hace 15 a\u00f1os; lo que esta resoluci\u00f3n hizo es actualizar los umbrales, con menos carga para el sector privado y tambi\u00e9n menos obligaciones para los compradores\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Por cierto, la resoluci\u00f3n define dos situaciones en las que los bancos quedan exceptuados de definir el perfil del cliente.<\/p>\n\n\n\n
En primer lugar, \u201ccuando las operaciones se realicen mediante transferencias bancarias o cheques personales, siempre que los fondos provengan de una cuenta de la cual el cliente fuera titular o cotitular, y\/o cuando \u00e9stos tengan origen en cr\u00e9ditos prendarios o personales otorgados por entidades financieras sujetas al r\u00e9gimen de la Ley N\u00b0 21.526 y sus modificatorias\u201d.<\/p>\n\n\n\n
En tales supuestos resultar\u00e1 suficiente la acreditaci\u00f3n de las constancias otorgadas por la entidad financiera correspondiente.<\/p>\n\n\n\n
En segundo lugar, se eximir\u00e1 a los Sujetos Obligados de crear el perfil \u201ccuando las operaciones se efect\u00faen mediante daci\u00f3n en pago, permuta de un bien o alguno de los supuestos enumerados en el punto 1) [anteriormente mencionado], cuando la diferencia entre el valor del bien aportado, cheque personal, transferencia bancaria (siempre que los fondos provengan de una cuenta de la cual el cliente fuera titular o cotitular) o cr\u00e9dito prendario o personal (otorgado por entidad financiera sujeta al r\u00e9gimen de la Ley N\u00b0 21.526 y sus modificatorias) y el precio del nuevo bien que fuera objeto de adquisici\u00f3n no sea superior al umbral establecido en el presente art\u00edculo\u201d.<\/p>\n\n\n\n
La medida se conoce cuando el Gobierno busca mejorar la recaudaci\u00f3n de impuestos, una de las metas que fue acordada en el reciente programa con el FMI.<\/p>\n\n\n\n
Clar\u00edn.-<\/em><\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El Gobierno a trav\u00e9s de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) quiere investigar a los que compren autos de casi $ 6 millones. Por esa raz\u00f3n, los bancos deber\u00e1n hacer un perfil de los clientes que estar\u00e1 basado en la informaci\u00f3n y documentaci\u00f3n relativa a la situaci\u00f3n econ\u00f3mica, patrimonial, financiera y tributaria. Es para los […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":16518,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"jnews-multi-image_gallery":[],"jnews_single_post":[],"jnews_primary_category":[],"jnews_social_meta":[],"jnews_review":[],"enable_review":"","type":"","name":"","summary":"","brand":"","sku":"","good":[],"bad":[],"score_override":"","override_value":"","rating":[],"price":[],"jnews_override_counter":[],"jnews_post_split":[],"footnotes":""},"categories":[61],"tags":[44,1735,1691],"class_list":["post-16517","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","tag-argentina","tag-autos","tag-economia-2"],"amp_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/esreviral.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/16517"}],"collection":[{"href":"https:\/\/esreviral.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/esreviral.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/esreviral.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/esreviral.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=16517"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/esreviral.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/16517\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/esreviral.com\/index.php?rest_route=\/"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/esreviral.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=16517"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/esreviral.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=16517"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/esreviral.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=16517"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}